Từ 01/7/2024, trường hợp nào bắt buộc phải ra ngân hàng khi chuyển khoản trên 10 triệu đồng?

Ngày 01/7/2024, sau khi thực hiện xác thực sinh trắc học, người dân hoàn toàn có thể thực hiện chuyển các giao dịch trên 10 triệu đồng qua tài khoản ngân hàng như bình thường. Tuy nhiên, vẫn có một số trường hợp bắt buộc phải ra ngân hàng khi chuyển khoản trên 10 triệu đồng mà người dân cần lưu ý. Hãy theo dõi bài viết dưới đây của Luật Đại Nam để có thêm thông tin !

Từ 01/7/2024, trường hợp nào bắt buộc phải ra ngân hàng khi chuyển khoản trên 10 triệu đồng?

4 trường hợp bắt buộc phải ra ngân hàng khi chuyển khoản trên 10 triệu đồng

Từ ngày 1/7/2024, người dân vẫn buộc phải ra quầy giao dịch tại ngân hàng để thực hiện chuyển tiền (đặc biệt là chuyển trên 10 triệu đồng) trong các trường hợp sau:

Trường hợp 1: Khách hàng chưa cập nhật sinh trắc học trên app ngân hàng hoặc chưa được xác thực được do lỗi kỹ thuật từ hệ thống.

Trường hợp 2: Khách hàng vẫn đang sử dụng Chứng minh nhân dân (CMND)/Căn cước công dân (CCCD) cũ mà chưa chuyển sang làm thẻ CCCD gắn chip mới.

Trường hợp 3: Dữ liệu sinh trắc học không còn khớp do khách hàng phẫu thuật thẩm mỹ/bị tai nạn ảnh hưởng tới nhận dạng khuôn mặt từ sau 01/7/2024.

Dù trước đó đã xác thực sinh trắc học thành công thì sau khi chỉnh sửa khuôn mặt, khách hàng cũng sẽ không thể xác thực khuôn mặt để chuyển khoản do dữ liệu sinh trắc học khuôn mặt không còn khớp với dữ liệu trong CCCD gắn chip.

Theo Quyết định 2345/QĐ-NHNN, khi chuyển khoản, dữ liệu sinh trắc học khuôn mặt mà các ngân hàng thu thập buộc phải trùng khớp đúng với:

• Dữ liệu sinh trắc học được lưu trong chip của thẻ CCCD do chính cơ quan Công an cấp.
• Dữ liệu được lưu trong tài khoản định danh điện tử VNeID.
• Dữ liệu được lưu trong hệ thống dữ liệu sinh trắc học đã được kiểm tra, đối chiếu với thẻ CCCD gắn chip hoặc ứng dụng định danh điện tử VNeID.

Trường hợp 4: Đã xác thực sinh trắc học thành công nhưng cơ sở dữ liệu hệ thống ngân hàng bị nghẽn.

Trong thời gian đầu triển khai Quyết định 2345, việc chưa thể xác thực sinh trắc khuôn mặt đã khiến nhiều người gặp không ít phiền toái trong thanh toán, giao dịch.

Trường hợp này, người dân hoàn toàn có thể ra trực tiếp ngân hàng để chuyển khoản, đồng thời nhờ nhân viên ngân hàng hỗ trợ xác thực sinh trắc khuôn mặt để thuận tiện hơn cho các giao dịch sau này.

>> Xem thêm: Bảng lương mới của trưởng khoa các trường công lập từ ngày 1/7/2024 quy định mức lương cơ bản ra sao?

Các cấp độ xác thực trong giao dịch chuyển khoản từ 01/7/2024

Theo quy định tại Quyết định 2345 của Ngân hàng Nhà nước, từ 01/7/2024, có 04 cấp độ giao dịch chuyển khoản bao gồm:

Cấp A, cấp B: cấp thấp nhất, không yêu cầu phải xác thực sinh trắc học. Trong đó:

– Cấp A gồm: Các giao dịch tra cứu thông tin, chuyển khoản trong cùng ngân hàng, cùng chủ tài khoản hoặc thanh toán ít hơn 05 triệu đồng.

Đối với cấp này, khách hàng chỉ cần xác thực bằng mã OTP là có thể chuyển khoản như bình thường.

– Cấp B gồm: Dưới 10 triệu đồng/lần và dưới 20 triệu đồng/ngày. Ngoài ra, xác thực cấp độ này cũng áp dụng đối với các giao dịch thanh toán có giá trị 05 – 100 triệu đồng/lần hoặc 1 ngày.

Đối với cấp B, khách hàng xác thực bằng các hình thức như mã OTP, nhận dạng sinh trắc học bằng thiết bị cầm tay hoặc chữ ký điện tử.

Lưu ý: Nhận dạng sinh trắc học gấn với thiết bị cầm tay khác với nhận dạng sinh trắc học đã đăng ký tại cơ sở dữ liệu dân cư quốc gia do Bộ Công an cung cấp.

Cấp C, cấp D: Buộc phải xác thực sinh trắc học. Trong đó:

Cấp C: Chuyển tiền một lần từ 10 – 500 triệu đồng. Cấp độ C chỉ yêu cầu khách hàng xác thực sinh trắc học khớp với các nguồn dữ liệu đã định danh là có thể chuyển khoản.