Thủ tục thành lập công ty đầu tư tài chính

Bạn muốn mở công ty tài chính nhưng lại không biết điều kiện thành lập công ty đầu tư tài chính ra sao? Cần phải chuẩn bị hồ sơ và thủ tục thành lập công ty tài chính như thế nào? Bài viết dưới đây, Luật Đại Nam sẽ cung cấp thông tin cho bạn về Thủ tục thành lập công ty đầu tư tài chính

Căn cứ pháp lý

• Luật doanh nghiệp 2020
• Luật các tổ chức tín dụng năm 2010

Công ty đầu tư tài chính là gì?

Công ty đầu tư tài chính là một loại hình tổ chức tín dụng phi ngân hàng, có chức năng sử dụng nguồn vốn mà doanh nghiệp có, vốn huy động hay các nguồn vốn khác để cho đầu tư, cho vay hay cung cấp dịch vụ liên quan đến tiền tệ, tài chính và thực hiện một số dịch vụ theo quy định của pháp luật nhưng sẽ không được cung cấp các dịch vụ thanh toán, không nhận tiền gửi dưới 01 năm.

Đầu tư tài chính là việc sử dụng khoản tiền nhàn rỗi để đầu tư vào các công cụ tài chính như vàng, trái phiếu, cổ phiếu, đô la… nhằm mục đích kiếm lợi nhuận.

Như vậy, có thể hiểu công ty tài chính ngoài việc hoạt động các lĩnh vực được phép của một công ty tài chính thông thường sẽ được tiến hành các hoạt động đầu tư tài chính.

Công ty tài chính thường được thành lập dưới các hình thức như sau:

– Công ty cổ phần: do các tổ chức, cá nhân cùng góp vốn và thực hiện hoạt động kinh doanh.

– Công ty tài chính thuộc tổ chức tín dụng: do tổ chức tín dụng thành lập bằng vốn của mình và làm chủ sở hữu.

– Công ty tài chính nhà nước: do nhà nước đầu tư, tổ chức và quản lý kinh doanh.

– Công ty tài chính liên doanh: do nhà đầu tư trong nước và nhà đầu tư nước ngoài cùng góp vốn thành lập.

– Công ty tài chính có 100% vốn nước ngoài: do các tổ chức tín dụng nước ngoài góp vốn thành lập theo quy định của pháp luật Việt Nam.

Thủ tục thành lập công ty đầu tư tài chính

Điều kiện thành lập công ty đầu tư tài chính

Căn cứ vào các quy định của Luật các tổ chức tín dụng năm 2010 và một số văn bản chuyên ngành khác thì để bắt đầu thành lập công ty đầu tư tài chính thì cần phải đáp ứng đầy đủ các điều kiện như sau:

Điều kiện chung để thành lập công ty đầu tư tài chính

Có vốn điều lệ tối thiểu là 500 tỷ Việt Nam đồng.

Chủ sở hữu công ty là công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên. Đối với những cổ đông, thành viên sáng lập là pháp nhân phải hoạt động hợp pháp và đồng thời có đủ năng lực tài chính để tham gia góp vốn. Đối với những cổ đông, thành viên sáng lập là cá nhân cần phải có đủ năng lực hành vi dân sự đầy đủ và khả năng tài chính để tham gia góp vốn.

Điều kiện về chủ sở hữu công ty tài chính

Chủ sở hữu là công ty TNHH một thành viên, cổ đông, thành viên sáng lập:

• Có người quản lý, điều hành có đủ tiêu chuẩn, điều kiện theo các quy định của Luật các tổ chức tín dụng năm 2010.
• Có điều lệ công ty đúng với quy định của pháp luật về các tổ chức tín dụng và pháp luật liên quan.
• Có đề án, phương án thành lập công ty đầu tư tài chính và phương án kinh doanh khả thi.

Điều kiện về cổ đông, thành viên sáng lập công ty tài chính là cá nhân

• Có quốc tịch Việt Nam, không thuộc đối tượng bị cấm theo luật Doanh nghiệp.
• Có khả năng tài chính để tham gia góp vốn.
• Không phải là người đang có án tích hay bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
• Có trình độ đại học, sau đại học về kinh tế, luật.
• Phải cam kết hỗ trợ tài chính cho doanh nghiệp khi doanh nghiệp gặp khó khăn về vốn hoặc khả năng chi trả.

Điều kiện về cổ đông, thành viên sáng lập công ty tài chính là doanh nghiệp Việt Nam yêu cầu không phải tổ chức tín dụng

• Doanh nghiệp phải có vốn tối thiểu là 500 tỷ Việt Nam đồng, còn đối với tập đoàn kinh tế thì sẽ phải có vốn tối thiểu là 1000 tỷ đồng và phải có cam kết hỗ trợ công ty tài chính.
• Hoạt động kinh doanh phải có lãi trong năm liền kề trước năm thành lập công ty tài chính.
• Vốn góp phải là phần vốn đã được trừ đi khoản chênh lệch của các dự án đầu tư và các khoản nợ.

Hồ sơ thành lập công ty đầu tư tài chính

Hồ sơ thành lập công ty tài chính sẽ có sự khác nhau về thành phần hồ sơ tùy theo loại hình doanh nghiệp mà tôt chức muốn thành lập. Nhưng chung quy sẽ bao gồm các tài liệu chính như sau:

• Đơn đề nghị đăng ký thành lập công ty tài chính.
• 01 bản dự thảo điều lệ của công ty tài chính.
• Danh sách cổ đông, thành viên của công ty tài chính.
• Bản sao chứng thực của người đại diện theo pháp luật công ty tài chính.
• Tài liệu xác nhận vốn pháp định của công ty.

Ngoài những tài liệu đã được nêu như trên, tùy theo từng trường hợp nhất định tổ chức/ cá nhân cần phải bổ sung thêm một số tài liệu có liên quan khác.

Thủ tục thành lập công ty đầu tư tài chính

Để thực hiện thành lập công ty tài chính, Quý vị cần phải thực hiện theo tiến trình như sau:

Bước 1: Chuẩn bị các điều kiện thành lập công ty tài chính, lựa chọn hình thức công ty phù hợp, lựa chọn tên công ty, trụ sở công ty.

Bước 2: Chuẩn bị hồ sơ thành lập công ty tài chính theo quy định của pháp luật.

Bước 3: Nộp hồ sơ đề nghị thành lập công ty tài chính tại phòng đăng ký kinh doanh thuộc Sở Kế hoạch và Đầu tư của tỉnh, thành phố nơi đặt trụ sở chính công ty.

Bước 4: Nhận kết quả thành lập công ty tài chính sau khoảng 3 – 5 ngày làm việc.

Trên đây là toàn bộ nội dung tư vấn về vấn đề: Thủ tục thành lập công ty đầu tư tài chính. Nếu có vấn đề gì mà bạn còn vướng mắc, liên hệ với chúng tôi để được giải đáp cụ thể hơn. Luật Đại Nam – Trao uy tín nhận niềm tin!

Liên hệ Hotline Luật Đại Nam để được tư vấn chuyên sâu nhất.

– Yêu cầu tư vấn: 0975422489 – 0961417488

– Yêu cầu dịch vụ: 0975422489 – 0967370488

– Email: luatdainamls@gmail.com

XEM THÊM

• Thành lập công ty kinh doanh mặt hàng nông, lâm, thủy hải sản
• Thủ tục xin cấp giấy phép kinh doanh karaoke
• Trình tự, thủ tục đăng ký giấy phép kinh doanh pháo hoa